Чарльз Шваб корпорациясы - Charles Schwab Corporation

Чарльз Шваб есімді адамдарға, оның ішінде осы компанияның негізін қалаушыға қараңыз Чарльз Шваб (айырмашылық).
Чарльз Шваб корпорациясы
Қоғамдық
Ретінде сатылдыNYSE: SCHW
S&P 500 индексі компонент
ӨнеркәсіпҚаржылық қызметтер
Құрылған1971; 49 жыл бұрын (1971) (Charles Schwab & Co., Inc. сияқты)
ҚұрылтайшыЧарльз Р.Шваб
ШтабСан-Франциско, Калифорния, АҚШ
Орындар саны
345 филиалдар
Негізгі адамдар
  • Чарльз Р.Шваб
  • (Төраға)
  • Уолтер В. Беттингер II
  • (Президент және бас директор)
ҚызметтерКоммерциялық банк қызметі
Акциялар делдалдығы
Байлықты басқару
Электрондық сауда алаңы
КірісӨсу US$ 10,132 млрд (2018)[1]
Өсу 4,562 миллиард АҚШ доллары (2018)[1]
Өсу 3.329 миллиард АҚШ доллары (2018)[1]
AUMТөмендеу 3,25 триллион АҚШ доллары (2018)[1]
Жалпы активтерӨсу 296,482 миллиард АҚШ доллары (2018)[1]
Жалпы меншікті капиталӨсу 20,670 миллиард АҚШ доллары (2018)[1]
ИесіЧарльз Р.Шваб (10,4%)[2]
Жұмысшылар саны
~19,500 (Желтоқсан 2018)[1]
Веб-сайтwww.абутчваб.com
Сілтемелер / сілтемелер
Швабтың институционалды есебі: 2018 ж[3][4]

Чарльз Шваб корпорациясы[5] американдық көпұлтты қаржылық қызметтер компаниясы құрылған және негізделген Сан-Франциско, Калифорния. Бас кеңсесі Сан-Франциско, SOMA ауданында орналасқан, Чарльз Шваб - 14-ші ірі банк мекемесі Америка Құрама Штаттарында US$ Клиенттің 3,3 трлн активтері (2019 жылғы жағдай бойынша). Бұл активтердің менеджері бойынша үшінші орында әлемде, артта BlackRock және Авангард. Фирма белгілі электрондық сауда алаңдары, инвесторларға білім беру және жеңілдік делдалдығы қызметтер, әсіресе төмендетілген және ақысыз сауда комиссиясы зарядтар.

Ретінде құрылған Charles Schwab & Co. 1971 жылы оның атымен Чарльз Шваб, қаржылық капиталдаған брокер-дилер 70-ші жылдарды реттеу ізашар болу жеңілдікпен сату эмиссиялық бағалы қағаздар. Флагмандық ашылғаннан кейін Сакраменто, банк кеңейді Сиэтл дейін 1980 жылдардың экономикалық кеңеюі банктің технологияға, автоматтандыруға және цифрлық іс қағаздарын жүргізуге инвестицияларын қаржыландырды. Тәулік бойы тапсырыс беруді және баға ұсынысын бірінші болып ұсынған оны сатып алған Америка Банкі 1983 жылы 55 млн. Үш жылдан кейін банктің кірістілігі ақысыз пай қорлары құрылтайшыны өз компаниясын 280 миллион долларға сатып алуға мәжбүр етті. Сәйкес Сандық революция, Чарльз Шваб 1994 жылы онлайн-сауданы ұсынды, бұл 2005 жылға дейін шот төлемдерін төмендетуге және тіпті жоюға, ал 2011 жылға дейін комиссиясыз қаражаттарды енгізуге мүмкіндік берді.

Чарльз Шваб коммерциялық банктік, акционерлік брокерлік және т.б. байлықты басқару жөніндегі кеңес бөлшек және институционалды клиенттерге қызмет көрсету. Интернетте болғанына қарамастан, компанияда сонымен қатар метрополитенде физикалық филиалдардың үлкен желісі бар қаржы орталықтары. Олардың жалпы ұлттық ізіне 345 филиал кіреді, ең алдымен АҚШ пен Ұлыбританияда. Ол өзінің корпоративті маркетингтік бағдарламаларымен танымал, әсіресе олардың электр көк тақтайша, теледидарлық жарнамалар және ұрандар. 2020 жылы банк олардың көшу ниеті туралы хабарлады Вестлейк, Техас бірігуімен және сатып алуларымен бірге TD Ameritrade (26 миллиард долларға) және брокерлік және инвестициялық бизнес АҚШ (1,8 миллиард долларға). [6]

Тарих

Чарльз Швабтың орналасқан жері Принстон, Нью-Джерси.

1963 жылы, Чарльз Р.Шваб және тағы екі серіктес іске қосылды Инвестициялық индикатор, инвестициялық бюллетень.[7] Биіктікте ақпараттық бюллетеньге 3000 жазылушы болды, олардың әрқайсысы жазылу үшін жылына 84 доллар төлейді. 1971 жылы сәуірде бұл фирма Калифорнияда дәстүрлі брокерлік қызмет үшін және Schwab инвестициялық бюллетенін шығару үшін Commander Industries, Inc компаниясының толық еншілес кәсіпорны - First Commander Corporation ретінде құрылды. Сол жылдың қараша айында Шваб және тағы төрт адам барлық акцияларды Commander Industries, Inc-тен сатып алды, ал 1972 жылы Шваб барлық акцияларды бұрын Commander Industries болғаннан сатып алды. 1973 жылы компанияның атауы Charles Schwab & Co., Inc болып өзгерді.[8]

1975 жылы АҚШ-тың бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясы келісілген комиссиялық мөлшерлемелерге рұқсат берді және Шваб а биржалық брокерлік. 1975 жылдың қыркүйегінде Шваб Сакраментодағы алғашқы филиалын ашты, Калифорния және жеңілдік брокерлік қызметтерін ұсына бастады. 1977 жылы Шваб клиенттерге семинарлар ұсына бастады, ал 1978 жылға қарай Швабтың 45000 клиенттік есепшоттары болды, 1979 жылы 84000-ға дейін екі есеге өсті. 1979 жылы Шваб БЭТА деп аталатын («Брокердің орындалуы» және «қысқаша») деп аталатын бэк-офистік есеп айырысу жүйесінде 500 000 долларға тәуекел етті. Транзакцияны талдау), Schwab-қа автоматтандыруды үйге әкелетін алғашқы жеңілдік брокері болуға мүмкіндік береді. 1980 жылы Шваб саланың алғашқы тәулік бойғы баға ұсыныстарын құрды, ал клиенттердің шоттарының жалпы саны 147000 дейін өсті. 1981 жылы Шваб мүше болды NYSE, ал клиенттік шоттардың жалпы саны 222 000-ға дейін өсті. 1982 жылы Шваб алғашқы болып тәулік бойы тапсырыс беру және баға белгілеу қызметін ұсынды, оның бірінші халықаралық кеңсесі Гонконгта ашылды, ал клиенттік шоттар саны 374 000 құрады.

1983 жылы, Стивен Маклин компаниясын сатып алды Америка Банкі 55 миллион долларға. 1984 жылы компания 140 жүк тиеуді іске қосты пай қорлары. 1987 жылы менеджмент, оның ішінде Чарльз Р.Шваб бар, компанияны Америка Банкінен 280 миллион долларға сатып алды.[9] 1991 жылы компания Mayw & Schweitzer нарықты шығаратын фирманы сатып алды, бұл Schwab-қа клиенттердің тапсырыстарын биржаға жібермей орындауға мүмкіндік берді.[10] 1997 жылы клиенттері үшін ең жақсы сауда-саттықты ұйымдастырмағаны үшін 200 000 доллар айыппұл салынды.[11] 2000 жылдан бастап қондырғы Schwab Capital Markets болып өзгертілді.[12] 1993 жылы компания өзінің кеңсесін ашты Лондон.[дәйексөз қажет ]

1995 жылы компания Вальтер В. Беттингер негізін қалаған Хэмптон компаниясын сатып алды, ол 2008 жылы Швабтың бас директоры болды.[13] 1996 жылы веб-сауда тікелей жүруде. Клиенттер schwab.com веб-сайтындағы листингілік және биржадан тыс акциялармен сауда жасай алады немесе қалдықтар мен тапсырыс мәртебесін тексере алады.[14] 1998 жылы ішкі нәтижелерге наразы болған компания веб-сайтты қайта құру үшін интерактивті Razorfish фирмасын жалдады. Бірнеше жылдан кейін веб-сайт Купер-Хьюитт мұражайының алғашқы ұлттық дизайны Triennial-да ашылады.[15] 2000 жылы Шваб сатып алды АҚШ сенімі 2,73 миллиард долларға.[16] 2001 жылы, US Trust-ті сатып алғаннан кейін бір жылдан аз уақыт өткен соң, АҚШ-тың Trust еншілес ұйымына банктің құпиясы туралы сот ісінде 10 миллион доллар айыппұл салынды. Нью-Йорк штатының банк департаментіне 5 миллион доллар және Федералды резервтік кеңеске 5 миллион доллар төлеуге бұйрық берілді.[17] 2006 жылдың 20 қарашасында Шваб АҚШ-тың сенімін сату туралы келісім жариялады Америка Банкі қолма-қол 3,3 млрд.[18] Мәміле 2007 жылдың екінші тоқсанында жабылды.

2004 жылдың қаңтарында Шваб сатып алды SoundView технологиялар тобы қосу үшін 345 млн меншікті капиталды зерттеу мүмкіндіктері.[19][20] 20 жасының көп бөлігін делдалдық қызметінде Чарльз Р.Швабтың оң қолы ретінде өткізген Дэвид С.Поттрук 1998-2003 жылдар аралығында компанияның құрылтайшысымен бас директор атағын бөлісті. 2003 жылдың мамырында Шваб мырза қызметінен кетті, және Поттрукқа бас директор ретінде жалғыз бақылауды берді. 2004 жылдың 24 шілдесінде компания басқармасы Поттрукты орнынан босатты, оның орнына оның негізін қалаушы және аты-жөнін тағайындады. Поттруктың қызметінен алынғаны туралы жаңалықтар фирма екінші тоқсанда жалпы пайданың 10% -дан 113 миллион долларға дейін төмендегенін, оның негізінен клиенттердің акцияларының сауда-саттығынан түсімнің 26% -ке төмендеуінен туындағанын жариялады.

Бақылауға қайта оралғаннан кейін, Шваб мырза компания «біздің мұраларымызбен байланысын жоғалтты» деп мойындады және бизнесті жеке инвесторларға қаржылық кеңес беруге қайта бағыттады. Ол сондай-ақ Поттруктың ақысын өсірді. Компания қайта көтеріліп, кіріс 2005 жылы айналыса бастады. Акциялардың бағасы Поттрукты орнынан алғаннан бері 151%, Шарль Шваб қайтып келгеннен кейін он есе өсті.[21] Компанияның таза трансферттік активтері немесе басқа фирмалардан алынған активтер 2004 жылдан 2008 жылға дейін төрт есеге өсті. Швабтың YieldPlus қоры осы уақыт ішінде дау тудырды 2007 қаржы дағдарысы оның кірісі -31,7% болғандықтан.[22] Шваб YieldPlus қорына инвесторлар, оның ішінде Чарльз Швабтың өзі 1,1 миллиард доллар жоғалтты.[23] Шваб YieldPlus қорларын 2011 жылы жапты.[24] 2007 жылдың сәуірінде компания The 401 (k) компаниясын сатып алды.[25] 22 шілде 2008 ж., Вальтер В. Беттингер, алдыңғы операциялық бас директор, компанияның қатарынан кейін атқарушы директор болып тағайындалды. Чарльз Р.Шваб қалды атқарушы төраға компаниясының өкілі және «өте белсенді төраға ретінде қызмет ете беремін» деп мәлімдеді.[21] 2011 жылы компания OptionsXpress сатып алды.[26] Компания сонымен бірге Compliance11, Inc сәйкестігін қамтамасыз ететін бағдарламалық қамтамасыздандырушыны сатып алды.[27] 2012 жылы ол ThomasPartners, an активтерді басқару берік.[28] 2019 жылдың 26 ​​шілдесінде компания сатып алатынын жариялады АҚШ Инвестицияларды басқару 1,8 миллиард долларды қолма-қол құрайды.[29]USAA-мен келісім 2020 жылдың 26 ​​мамырында аяқталды.[30]

2019 жылдың 25 қарашасында компания сатып алу ниеті туралы хабарлады TD Ameritrade шамамен $ 26 млрд.[31] Компания сонымен бірге өздерінің бас кеңселерін көшіруге ниетті екендіктерін мәлімдеді Вестлейк, Техас. Олар «уақыт өте келе рөлдердің аз пайызы Сан-Францискодан Уэстлейкке ауысуы мүмкін» деп мәлімдеп, «Сан-Францискодағы рөлдердің басым көпшілігін, алайда, бұл шешім әсер етпейді деп күтіп отырғанын» айтты. 2020 жылдың 24 ақпанында компания Wasmer, Schroeder & Company-ді қолма-қол сатып алу арқылы сатып алатынын жариялады.[32]

Маркетинг

2004 жылы Чарльз Шваб таңдады Havas Worldwide (содан кейін Euro RSCG деп аталады) оның толық сервисі ретінде Жарнама агенттігі. Ұранымен көрсетілген теледидарлық жарнамалар сериясын шығарды Чакпен сөйлесіңіз Euro RSCG және режиссері / анимациясы Боб Сабистон Келіңіздер Жалпақ қара пленкалар 2005 жылы. «Чакпен сөйлес» акциясы баспа беттерінде, интернетте, билбордтарда және филиалдарда пайда болды.[33] Блогтағы хабарлама The Wall Street Journal жарнамаларды тиімді деп сипаттады, өйткені оларда бір ғана ұмытылмас сөз тіркесі бар.[34] 2013 жылдың ақпанында Шваб жалдады Криспин Портер + Богуски (CP + B) ActiveTrader және optionsXpress жарнамаларын жасау үшін қалған Havas Worldwide компаниясымен жетекші шығармашылық агенттік ретінде.[35] Компания CP + B ұранымен жарнамалық науқанын бастады Ертеңгі күніңе ие бол сол жылы.[36] 2015 жылдың наурызында, Adweek Швабтың интеллектуалды портфолиосы үшін CP + B жасаған маркетингтік материал туралы хабарлады.[37]

Шваб қайырымдылық қоры

The Шваб қайырымдылық қоры Бұл донорлық кеңес жеке донорлардың аттарын жария етпеу арқылы донорлардың жасырындығын сақтайды. Кәсіби басқарылатын шоттарға тек Charles Schwab корпорациясының бизнес сегменті - Schwab Advisor Services-пен жұмыс істейтін тәуелсіз инвестициялық кеңесшілер арқылы қол жетімді. Ол қайырымдылық делдал арқылы жылжымайтын мүлік, жеке меншік капиталы немесе басқа қолма-қол емес активтер жарналарын қабылдайды, қайырымдылық қаражаты таратылған кезде донорлық кеңес берген шотқа аударады. Бұл делдал қайырымдылықты әр жағдайда жеке-жеке қарастырады, әдеттегі талап бойынша, активтер 250 000 долларға немесе одан да жоғары бағаланады.[38]

Сондай-ақ қараңыз

Әдебиеттер тізімі

  1. ^ а б c г. e f ж «Чарльз Шваб корпорациясының жылдық есебі (10-К формасы)». last10k.com. АҚШ-тың бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясы. Ақпан 2019.
  2. ^ 2020 сенім білдірілген өтініш
  3. ^ «АҚШ SEC: 10-K нысаны Чарльз Шваб корпорациясы». АҚШ-тың бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясы.
  4. ^ «Чарльз Шваб». Сәттілік.
  5. ^ «2020 сенім білдірілгендер туралы мәлімдеме» (PDF). Чарльз Шваб корпорациясы. 26 мамыр, 2020. Алынған 27 маусым, 2020.
  6. ^ Швабтың баспасөз хабарламасы
  7. ^ Вагонер, Джон (2013 жылғы 11 сәуір). «Белгішелер: Шваб әлі де кішкентай инвестордың тамыры». USA Today.
  8. ^ Кадор, Джон (2002). Чарльз Шваб: Бір компания қалайша Уолл Стритті жеңіп, брокерлік саланы қайтадан ойлап тапты. Джон Вили және ұлдары. ISBN  978-0471434313.[бет қажет ]
  9. ^ Фишер, Лоуренс М. (3 ақпан, 1987). «Банк Америка құрылтайшысына Шваб блогын сатуда». The New York Times.
  10. ^ «Компания жаңалықтары; Чарльз Шваб сатып алуда». The New York Times. 6 маусым 1991 ж.
  11. ^ «Шваб бөлімшесі 200 000 доллар айыппұл төлеуге келіседі». The New York Times. Bloomberg L.P. 22 қазан 1997 ж.
  12. ^ «Шваб және ТД Вотерхаузы жаңа Ұлыбритания нарығын құру үшін күш біріктіреді» (PDF) (Ұйықтауға бару). Toronto-Dominion Bank. 31 қаңтар, 2001 жыл.
  13. ^ «Чарльз Шваб» Хэмптон Ко «компаниясына ие болды.. Интернеттегі зейнетақы және инвестициялар. 9 қараша 1995 ж.
  14. ^ «Компания тарихы». 9 қыркүйек, 2019.
  15. ^ «Өнерсіз веб-сайт: schwab.com». Американдық графика өнері институты. 25 қаңтар, 2006 ж.
  16. ^ МакГихан, Патрик (14 қаңтар 2000). «Шваб АҚШ-тың сенімі үшін 2,73 миллиард доллар төлейді». The New York Times.
  17. ^ Кірпіш, Майкл (14.07.2001). «АҚШ-тағы сенімге банктік құпия туралы іс бойынша 10 миллион доллар айыппұл салынды». The New York Times.
  18. ^ Липтон, Джош (2006 жылғы 20 қараша). «Америка Банкі АҚШ-тың сенімін сатып алады». Forbes.
  19. ^ «Шваб SoundView технологиялар тобын сатып алуды аяқтайды» (Ұйықтауға бару). Чарльз Шваб корпорациясы. 16 қаңтар 2004 ж. - арқылы Іскери сым.
  20. ^ «Шваб Soundview-ті 321 миллион долларға сатып алады». The New York Times. Bloomberg жаңалықтары. 20 қараша 2003 ж.
  21. ^ а б «Чарльз Шваб өзінің брокерлігінің бас директоры қызметінен кетеді». Los Angeles Times. 22 шілде 2008 ж.
  22. ^ Дэн, Ген; Маккенн, Крейг; О'Нил, Эдуард (2010). «Чарльз Шваб YieldPlus тәуекелі» (PDF). Бағалы қағаздар бойынша сот ісі және кеңес беру тобы.
  23. ^ Норрис, Флойд (2011 жылғы 14 қаңтар). «Швабта, инвесторларға берген уәдесі жоқ». The New York Times.
  24. ^ Пендер, Кэтлин (2011 ж. 24 маусым). «Швабтың YieldPlus қаражатына кедергі келтіруі». Сан-Франциско шежіресі.
  25. ^ «Шваб 401 (k) компаниясын сатып алуды аяқтайды» (Ұйықтауға бару). Charles Schwab Corp. 2 сәуір 2007 ж. - арқылы Іскери сым.
  26. ^ «Schwab опцияларды сатып алуды аяқтайдыXpress» (Ұйықтауға бару). Charles Schwab Corp. 31 тамыз 2011 ж. - арқылы Іскери сым.
  27. ^ «Schwab Compliance11 сатып алуды аяқтайды» (Ұйықтауға бару). Charles Schwab Corp. 16 қараша 2011 жыл - Business Wire арқылы.
  28. ^ «Шваб Томас Партнерларды сатып алу туралы келісім туралы хабарлайды» (Ұйықтауға бару). Charles Schwab Corp. 15 қазан 2012 жыл - арқылы Іскери сым.
  29. ^ Каллен, Терри (2019-07-26). «Чарльз Шваб АҚШ-тың активтерін 1,8 миллиард долларға сатып алады». CNBC. Алынған 2019-11-25.
  30. ^ Сантана, Стивен (26 мамыр 2020). «Шваб USAA Investment Management-ті сатып алуды аяқтады». San Antonio Business Journal. Алынған 3 қыркүйек 2020.
  31. ^ «Сатып алу туралы ақпарат орталығы». www.amtd.com.
  32. ^ «Чарльз Шваб корпорациясы Wasmer, Schroeder & Company, LLC сатып алу арқылы тұрақты табыс мүмкіндіктерін арттырады». 2020-02-24.
  33. ^ Стивенсон, Сет (5 желтоқсан, 2005). «Money Toons: Чарльз Швабтың ерекше анимациялық жарнамалары». Шифер.
  34. ^ Хиггинс, Мишель Перри (6 тамыз, 2014). «Неліктен» Чакпен сөйлесу «керемет жарнама болды». The Wall Street Journal.
  35. ^ Beltrone, Gabriel (7 ақпан, 2013). «Чарльз Шваб шығармашылық ізденісті аяқтайды: Криспин Фаллоннан басты рөл үшін озып кетті». AdWeek.
  36. ^ «Чарльз Шваб тарту рухын мерекелейтін жаңа науқан бастады» (Ұйықтауға бару). Charles Schwab Corp. 12 маусым 2013 ж. - арқылы Іскери сым.
  37. ^ Джанатасио, Дэвид (12 наурыз, 2015). «Күннің жарнамасы: Чарльз Швабтың жаңа интеллектуалды, адамгершілікке жат питчмен танысыңыз: CP + B компанияның робо-кеңесшісінің бейнесін жасайды». AdWeek.
  38. ^ «Schwab қайырымдылық тобы 2017 қаржы жылында 1,5 миллиард доллардан астам грант бөледі» (Ұйықтауға бару). Charles Schwab Corp. 10 шілде 2017 ж. - арқылы Іскери сым.

Әрі қарай оқу

  • Кронин, Мэри Дж. Интернеттегі банк қызметі және қаржы (Джон Вили және ұлдары, 1998). желіде
  • Ингэм, Джон Н. және Линн Б. Фельдман. Американдық қазіргі заманғы іскер басшылар: өмірбаяндық сөздік (Гринвуд, 1990). 566–71 бет.
  • Кадор, Джон. Чарльз Шваб: Бір компания Уолл Стритті қалай жеңіп, делдалдық саланы қалай қалпына келтірді (Джон Вили және ұлдары, 2002).үзінді
  • Күміс, А.Дэвид. Кәсіпкерлік Megabucks: Соңғы 25 жылдағы ең үздік 100 кәсіпкер (1985).
  • Уиллис, Род. «Чарльз Шваб: Жоғары технологиялық Хоратио Алжер?» Басқаруды шолу (1986 ж. Қыркүйек) 75 № 9 17–20 б.

Сыртқы сілтемелер