BitLicense - BitLicense

A BitLicense үшін қолданылатын жалпы термин кәсіпкерлік лицензиясы туралы виртуалды валюта шығарған іс-шаралар Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті (NYSDFS) астында ережелер компанияларға арналған.[1][2][3] Ережелер Нью-Йорк штатымен немесе Нью-Йорк тұрғынымен байланысты шаралармен шектеледі. Нью-Йорк штатында тұратын, орналасқан, немесе бизнеспен айналысатын адамдар осы ережелерге сәйкес Нью-Йорк тұрғындары болып саналады.[4] Лицензия енгізілген және жобаланған Бенджамин Лавский, Нью-Йорктегі қаржылық қызметтердің бірінші басқарушысы, 2014 жылдың шілдесінде.[5] Жарғыланған ұйымдар үшін нақты BitLicense талап етілмейді, бірақ оның орнына NYDFS мақұлдаған шектеулі мақсаттағы сенім жарғылары арқылы виртуалды валюта іс-әрекеттері жүргізілуі мүмкін.[6]

Шолу

Нормативтік-құқықтық актілерде виртуалды валюта іскерлігі келесі қызмет түрлерінің кез келгені ретінде анықталады:

  • транзакция қаржылық емес мақсаттарда жасалған және виртуалды валютаның номиналды мөлшерінен көп аударуды көздемейтін жағдайларды қоспағанда, виртуалды валютаны беру немесе беру үшін виртуалды валюта алу;
  • басқалардың атынан виртуалды валютаны сақтау, сақтау немесе сақтау немесе бақылау;
  • клиенттік бизнес ретінде виртуалды валютаны сатып алу және сату;
  • клиенттік қызмет ретінде Exchange қызметтерін орындау немесе;
  • виртуалды валютаны бақылау, басқару немесе шығару.

Виртуалды валюта іскерлігінің анықтамасынан келесі екі қызмет алынып тасталды:

  • бағдарламалық жасақтаманы әзірлеу және тарату;
  • виртуалды валютаны тек тауарларды немесе қызметтерді сатып алу немесе сату үшін немесе инвестициялық мақсаттар үшін пайдаланатын саудагерлер мен тұтынушылар.[4]

Тарих

2014 жылдың 17 шілдесінде бөлім пайдаланылатын кез-келген компанияға немесе тұлғаға ережелер орналастыратын ұсынылған «BitLicense» туралы мәліметтерді жариялады. криптовалюта Нью-Йоркте тұру.[7] Ұсынылған ережелер ресми жарияланған Нью-Йорк штатының тізілімі 23 шілдеде 45 күндік түсініктеме кезеңінен басталады.[8][7] 2015 жылдың 25 ақпанында тағы 30 күндік түсініктеме кезеңінен басталған ұсыныстардың қайта қаралғандығы туралы хабарлама жарияланды.[9]

Ол 2015 жылғы 8 тамызда күшіне енді. Кем дегенде он[10] биткоин компаниялар барлық бизнесті тоқтататындықтарын мәлімдеді Нью-Йорк штаты жаңа ережелерге байланысты.[11][12] The New York Business Journal мұны «Биткоиннің керемет көшуі» деп атады.[11]

2015 жылдың қыркүйегінде Бостон қаласында орналасқан Шеңбер 2016 жылдың желтоқсанында компания төлемдерге көбірек көңіл бөлу үшін өзінің битоинмен айырбастауынан бас тартқанымен, алғашқы BitLicense-ке ие болды.[13][14][15][16]

NYDFS 2015 жылы виртуалды валютадағы шектеулі мақсаттағы сенімді серіктестіктердің екі жарғысын мақұлдады, біріншісі 2015 жылдың мамырында itBit, қазір Paxos Trust Company, ал екінші жарғысы 2015 жылдың қазанында Егіздерге бекітілді.[17]

2015 жылдың қазан айында Нью-Йорк штатының Жоғарғы сотында 78-баптың авторитетіне қарсы шағым түсірілді Нью-Йорк мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті виртуалды валютаны анықтау.[18] Әділет Сент Джордж бұл істі 2017 жылдың 10 қазанында қарады[19] және 2017 жылдың 27 желтоқсанында істі қысқартты. Қазіргі уақытта іс апелляциялық сатыда.[дәйексөз қажет ]

2016 жылы 13 маусымда Ripple зертханаларының филиалы - XRP II, LLC, BitLicense үшін мақұлданды. [20]

2017 жылғы 22 наурызда Coinbase екінші BitLicense-пен марапатталды. [21]

2017 жылдың қараша айында Токио қаласында орналасқан bitFlyer төртінші БитЛицензиямен марапатталды[22] және Genesis Global Trading 2018 жылдың мамырында бесінші BitLicense-пен марапатталды.[23]

2018 жылдың маусымында Гонконгта орналасқан Xapo алтыншы BitLicense-пен марапатталды[24] және Square, Inc. жетінші BitLicense-пен марапатталды.[25]

BitPay 2018 жылдың шілдесінде сегізінші BitLicense-пен марапатталды.[26]

2018 жылдың қарашасында Bitcoin Teller Machines операторы Техаста орналасқан Coinsource он екінші виртуалды валюта лицензиясына немесе жарғысына ие болды.[27]

2019 жылдың қаңтарында «Robinhood Crypto LLC» еншілес компаниясы Robinhood Markets Inc., және Moon Inc., дба LibertyX BitLicense-пен марапатталды.[28]

9 сәуірде, 2019 Bitstamp USA, Inc., еншілес компаниясы Bitstamp Ltd. BitLicense-пен марапатталды.[29]

2019 жылғы 3 желтоқсанда SoL Digital Assets, LLC, Social Finance, Inc еншілес компаниясы, BitLicense-қа, сондай-ақ ақша аудару лицензиясына ие болды.[30]

2019 жылдың 11 желтоқсанында NYDFS Bitlicense-ті қайта қарауды ұсынды, оған сәйкес лицензиат NYDFS веб-сайтындағы ашық тізімнен кез-келген монетаны ұсына алады. Тексеру әлі күтілуде.[31]

2020 жылдың мамырында ErisX-тің еншілес кәсіпорны - «Eris Clearing» ЖШС виртуалды валюта лицензиясын алды. [32]

Әдебиеттер тізімі

[33][34][35][36][37][38][39][40][41][42][43][44]

  1. ^ Майкл Дж. Кейси (3 маусым 2015). «NY Financial Regulator Lawsky Bitcoin фирмаларына арналған BitLicense соңғы ережелерін шығарды». WSJ.
  2. ^ «Нью-Йорк BitLicense-ке талаптар қояды'". Жылдам FT.
  3. ^ Kaja Whitehouse, USAToday (3 маусым 2015). "'Bitcoin-ті реттейтін Bitlicense ережелері шығарылды «. АҚШ БҮГІН.
  4. ^ а б «Қаржылық қызметтерді басқарушының ережелері, 200 бөлім: виртуалды валюталар» (PDF). Қаржылық қызметтер бөлімі. Архивтелген түпнұсқа (PDF) 2017 жылғы 28 наурызда. Алынған 13 сәуір, 2017.
  5. ^ Хосе Паллиери, CNN (18 шілде 2014). «Нью-Йорк Bitcoin лицензиясының ережелерін жариялады». CNN.
  6. ^ «BitLicense жиі қойылатын сұрақтар». www.dfs.ny.gov. Архивтелген түпнұсқа 2018-09-26. Алынған 2018-11-06.
  7. ^ а б Нью-Йорк Мемлекеттік қаржылық қызмет департаменті (17.07.2014 ж.). «NYDFS виртуалды валюта фирмалары үшін ұсынылған BitLicense нормативтік-құқықтық базасын шығарды» (Баспасөз хабарламасы). Архивтелген түпнұсқа 2014-09-23. Алынған 19 шілде, 2014.
  8. ^ Нью-Йорк штатының тізілімі, Том. XXXVI, 23-шығарылым (23.07.2014 ж.), 14-16 беттер. Заң шығарушы И.Д. № DFS-29-14-00015-P.
  9. ^ Нью-Йорк штатының тізілімі, Том. XXXVII, 8-шығарылым (2015 ж. 25 ақпан), 17-18 беттер. Заң шығарушы И.Д. № DFS-29-14-00015-RP.
  10. ^ Робертс, Даниэль. «Нью-Йорктен биткоин стартаптарының» кетуінің «артында». Сәттілік. Алынған 10 қазан 2016.
  11. ^ а б Майкл дель Кастильо (2015 жылғы 12 тамыз). «Ұлы Биткоиннің кетуі» Нью-Йорктегі битоин экожүйесін түбегейлі өзгертті «. New York Business Journal.
  12. ^ «Биткоин компаниясы Нью-Йоркте жаңа ережелерді кінәлайды». Сәттілік. 2015 жылғы 11 маусым.
  13. ^ Пол Винья (22 қыркүйек, 2015). «Circle алдымен» BitLicense «алады, CirclePay және жаңа қызметті шығарады». WSJ.
  14. ^ Карен Фрайфельд (22 қыркүйек, 2015 жыл). «NY реттеушісі биткоин компаниясына алғашқы лицензия берді». Reuters.
  15. ^ Керт Вудворд (22 қыркүйек, 2015 жыл). «Circle Нью-Йорктегі реттеушілерден алғашқы биткоин лицензиясын алды». betaboston.com.
  16. ^ NYDFS (22 қыркүйек, 2015). «Пресс-релиз - NYDFS виртуалды валюта фирмасынан алғашқы BitLicense қосымшасын мақұлдау туралы хабарлайды». ny.gov. Архивтелген түпнұсқа 31 қаңтар 2018 ж. Алынған 23 қыркүйек, 2015.
  17. ^ «DFS НЬЮ-ЙОРКТЫҢ ФИНТЕХНИКАЛЫҚ ӨНДІРІСІНДЕ ЖАУАПТЫ ӨСІМДІ ЖАҢА ВИРТУАЛДЫҚ ВАЛЮТАЛЫҚ ӨНІМДІ ЖАҢАЛЫҚТАРЫМЕН БІЛДІРУ ҮШІН ЖАЛҒАСАДЫ». www.dfs.ny.gov. Алынған 2018-11-06.
  18. ^ «NYDFS-ке қарсы 78-бап». Архивтелген түпнұсқа 2016-11-07. Алынған 2016-11-06.
  19. ^ «Нью-Йорк штатының Жоғарғы соты стенограмманы тыңдады» (PDF). Архивтелген түпнұсқа (PDF) 2017-10-31.
  20. ^ «Пресс-релиз - 2016 жылғы 13 маусым: DFS XRP II, LLC, Ripple-дің филиалы - виртуалды валюта лицензиясын береді». Қаржылық қызметтер бөлімі. Алынған 2020-05-06.
  21. ^ «DFS қосымша валюта өнімдері мен қызметтерін ұсыну үшін COINBASE, INC авторизациялайды: Coinbase - дамып келе жатқан цифрлық валюта Ethereum саудасын ұсыну үшін DFS мақұлдауын алған екінші компания және Нью-Йорктегі Litecoin-ді бірінші болып ұсынған». Нью-Йорктің қаржылық қызмет департаменті. 22 наурыз 2017. мұрағатталған түпнұсқа 18 мамыр 2018 ж. Алынған 2019-10-28.
  22. ^ «DFS BITFLYER USA, INC компаниясына виртуалды валютаға лицензия береді». www.dfs.ny.gov. Алынған 2018-11-06.
  23. ^ www.dfs.ny.gov НЬЮ-ЙОРКТЫҢ ФИНТЕХНИКАЛЫҚ ИНДУСТРИЯСЫНДАҒЫ ЖАУАПТЫ ИННОВАЦИЯНЫ ҚОЛДАУ ҮШІН ІС-ШАРАЛАР ЖАЛҒАСЫ https://www.dfs.ny.gov/about/press/pr1805171.htm=DFS КЕҢЕСТЕРДІ КӨРСЕТУДІ ҚОЛДАУ ҮШІН АРАЛЫҚ ЖАСАУ Тексеріңіз | url = мәні (Көмектесіңдер). Алынған 2018-11-06. Жоқ немесе бос | тақырып = (Көмектесіңдер)[тұрақты өлі сілтеме ]
  24. ^ «14.06.2018: DFS Нью-Йорктегі финтек индустриясындағы жаңа виртуалды валюта растауларымен жауапты өсуді жалғастыруда». www.dfs.ny.gov. Алынған 2018-06-18.
  25. ^ «18.06.2018: DFS виртуалды валюта лицензиясын Square, Inc-ке береді». www.dfs.ny.gov. Алынған 2018-06-18.
  26. ^ «16 шілде 2018 ж.: DFS BITPAY, INC ВИРТУАЛДЫҚ ВАЛЮТАЛЫҚ ЛИЦЕНЗИЯНЫ БЕРУДЕ». www.dfs.ny.gov. Алынған 2018-11-06.
  27. ^ «2018 жылдың 1 қарашасы: DFS ВИРТУАЛДЫҚ ВАЛЮТАЛАРҒА ЛИНСЕНЦИЯЛАРДЫ COINSOURCE, INC ГРАНТТАРЫНА АРНАЛДЫ». www.dfs.ny.gov. Архивтелген түпнұсқа 6 қараша 2018 ж. Алынған 2018-11-06.
  28. ^ «2019 жылғы 24 қаңтар: DFS НЬЮ-ЙОРКТЫҢ FINTECH ӨНЕРКӘСІБІНДЕГІ ЖАУАПКЕРЛІ ИННОВАЦИЯНЫ ЖАЛҒАСТЫРАДЫ». www.dfs.ny.gov. Архивтелген түпнұсқа 2019 жылдың 25 қаңтарында. Алынған 2019-01-24.
  29. ^ «2019 жылдың 9 сәуірі: DFS BITSTAMP USA, INC компаниясына виртуалды валютаға лицензия береді». www.dfs.ny.gov. Алынған 2019-04-09.
  30. ^ «Пресс-релиз - 2019 жылғы 3 желтоқсан: DFS SoFi Digital Assets, LLC компаниясына виртуалды валюта мен ақша аударымына лицензия береді». Қаржылық қызметтер бөлімі. Алынған 2020-01-24.
  31. ^ «Пресс-релиз - 11 желтоқсан 2019 ж.: Қаржылық қызметтерді басқарушы Линда А. Лэйчвелл виртуалды валюталардың листингінің жаңа ұсынылған режимін жариялады». Қаржылық қызметтер бөлімі. Алынған 2020-06-13.
  32. ^ «Пресс-релиз - 06 мамыр 2020 ж.: DFS Eris Clearing, LLC компаниясына виртуалды валюта мен ақша аударымына лицензия береді». Қаржылық қызметтер бөлімі. Алынған 2020-05-06.
  33. ^ Кэмерон Фуллер (31 қаңтар 2014). «Бит лицензиялары: Нью-Йорк битокиндерді қалай реттейді?». International Business Times.
  34. ^ «Бенджамин Лавский Нью-Йорктегі тарихи BitLicense шеңберін ашады - New York Business Journal». New York Business Journal. 3 маусым 2015.
  35. ^ «Fmr New York bitcoin қадағалаушысы биткоин бастаушыларға лицензия алуға көмектесе алмайды - Fortune». Сәттілік. 2015 жылғы 11 маусым.
  36. ^ Ян Маккенри (3 маусым 2015). «Н.Я.» BitLicense «-ті ресми қылғаннан кейін, фокус келесіге ауысады». Американдық банкир.
  37. ^ Майкл Бобелян (8 маусым 2015). «NY BitL License компаниясы Bitcoin-ді реттеудің қиын айырмашылықтарын ашты». Forbes.
  38. ^ «NYDFS BitLicense жобасы - Business Insider». Business Insider. 17 шілде 2014 ж.
  39. ^ «BitLicense ережелері Bitcoin үшін нені білдіреді». NASDAQ.com. 10 маусым 2015.
  40. ^ «Нью-Йорк Bitcoin және басқа сандық валюта компаниялары үшін соңғы BitL лицензиясын шығарды». Tech Times. 2015-06-06.
  41. ^ «Нью-Йорктегі реттеуші виртуалды валютаны басқару» BitLicense-пен алғашқы жоспарын аяқтайды"". Тұтынушы.
  42. ^ «UPDATE 2-Нью-Йорк реттеушісі виртуалды валютаның соңғы ережелерін шығарады». Reuters. 2015-06-03.
  43. ^ Мариелла Мун. «Нью-Йорк Bitcoin биржалық бизнесін жүргізу ережелерін белгіледі». Энгаджет. AOL.
  44. ^ «BitLicenses жүктемесі бар компаниялар - EconoTimes». EconoTimes. 2015-08-14.

Сыртқы сілтемелер